CFM Indosuez Wealth Managementの幹部によると、モナコはドバイ、ミラノ、スイスといった競合する管轄区域と比較して、国際的に移動するクライアントの誘致数こそ少ないものの、同公国を選択する層はより巨額の資産を持ち込んでいることが判明した。

この変化は、月曜日にモナコで新CEOのベネディクト・クレティアン氏が発表した、同行の新たな6項目からなる戦略の中で、国際的なクライアントのトレンドとして示されたものである。

ウェルスマネジメント共同責任者のジャド・バルダウィル氏は、CFM Indosuezが英国から離れるクライアントの大きな流入を記録したと述べた。彼らは必ずしも英国人のみではなく、以前はロンドンを拠点としていた国際的なファミリーも含まれているという。

「モナコが誘致したのは少数だが、より大きな富である」とバルダウィル氏は語った。「これこそが我々が目の当たりにしている真の変化である」

こうした移住は、長期的かつ政治的・経済的な安定を提供するとみなされる管轄区域への、より広範な富の移動の一環となっている。しかし同行によれば、モナコには特定のタイプのクライアントが新たに集まりつつある。それは、極めて国際的で金融リテラシーが高く、ロンドン、ドバイ、ニューヨークといった都市でのプレミアムなサービスに慣れ親しんだ層だ。

英語圏からの成長が加速

バルダウィル氏は、CFM Indosuezにおける英語圏クライアントの成長を「目覚ましい」と表現した。特にモナコへ移住する超富裕層の間でその傾向が顕著である。

ただし「英語圏」という言葉は、より広範な地理的ミックスを覆い隠している。ロンドンを離れる国際的な居住者には、ブラジルなどの国々から来たクライアントも含まれており、彼らは英国の首都を金融および居住の拠点として利用したのち、モナコ公国へ移動している。

この状況は、モナコの銀行に対し、国籍を超えて各ファミリーの富の背後にある複雑化する国際構造を考慮することを求めている。資産、企業、住宅、家族が複数の管轄区域に分散している可能性があり、税務、相続、ガバナンス、投資に関する専門知識を統合的に提供するニーズが高まった。

副CEOのソフィー・アルマンド氏は「クライアントはますます多国籍化している」と指摘した。「グローバルで360度の視点を提供するためには、横断的な専門家が不可欠である」

CFM Indosuezは、18の管轄区域で展開するIndosuezネットワークを通じてそのリーチを支えている。モナコ国内のプライベートバンキングチームは、20近い国籍のスタッフで構成され、10数か国語に対応している。

ウェルスマネジメント共同責任者のヴィンセント・カルティエ氏は「我々は歴史とルーツにおいて深くモナコに根ざしながらも、組織とクライアントの面では断固として国際的な銀行である」と語っている。

同行のバンカーは、英国、北欧、スイス、ラテンアメリカ、中東、南アフリカ、フランス領ポリネシア、ニューカレドニアなどの市場を定期的に訪問している。

世界的な不確実性がモナコの追い風に

CFM Indosuezは中東からの関心の高まりも確認した。バルダウィル氏によると、以前はドバイを拠点としていたクライアントの一部が、同地域の不確実性が続く中でモナコを再検討しているという。

こうしたファミリーにとって、移住は必ずしも即時の永住を意味しない。バルダウィル氏が「プランB」と表現するように、モナコでの銀行口座開設、公国内のマンション購入、あるいはコート・ダジュールでのセカンドホーム取得といった形をとることも少なくない。

「クライアントが真の分散化を求めている不確実な時代において、モナコは政治的・経済的な安定を提供している」と同氏は語った。

バルダウィル氏は、モナコが過去10年間の国際的な不安定期において繰り返し恩恵を受けてきたと主張した。現在の動きは単に公国へ資本を流入させるだけでなく、銀行、不動産市場、ホテル、その他のサービス産業全体に対する期待値を引き上げていると付け加えた。

ドバイ、ロンドン、ニューヨークでの生活を経てモナコのマンションに1500万ユーロ（約26億8,300万円）や2000万ユーロ（約35億7,800万円）を投じる人物は、テクノロジー、設備、眺望、サービスに関して確立された期待を抱いて到着する。これはウェルスマネジメントにおいても同様だ。

「これらのクライアントは、極めて高い基準を持つ高品質な管轄区域でサービスを受けることに慣れている」とバルダウィル氏は述べた。「それは我々にとって機会であるが、モナコ経済のあらゆる部分がレベルアップを迫られていることを意味する」

クライアントの知識レベルが向上

プライベートバンカーと国際的なクライアントの関係も変化している。新規のクライアントはアドバイザーと面会する前に自ら調査を行うことが増えており、銀行には独自に入手可能な情報を超えた洞察が求められた。

「彼らはもはや、銀行が唯一の権威ある見解を提示するかのように話を聞きに来ることはない」とバルダウィル氏は語っている。「彼らはすでに調査を終え、準備を整えてやってくる」

この変化は、プライベートバンカーの役割を「情報の提供者」から「ますます複雑化する選択肢の解釈者」へと変貌させている。技術的な専門知識は依然として不可欠だが、バルダウィル氏は、最終的な関係性はクライアントが銀行を十分に信頼し、自身の広範なネットワークを預けられるかどうかにかかっていると話した。CFM Indosuezでは、2人に1人のクライアントが親しい知人に同行を推奨した。

モナコの未来

モナコにとって、このトレンドは機会であると同時に課題でもある。現在公国を選択しているクライアントは、競合する管轄区域へ向かう層よりも数は少ないかもしれない。しかしバルダウィル氏によれば、彼らはより巨額の富と、ロンドン、ドバイ、ニューヨークといった都市で形成された高い期待値を持ち込んでいる。モナコがそれらの期待にどう応えるかが、国際的な成長の次なるフェーズを形作る鍵を握る。

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