賞金・賭け金事務局（SPA）は、ブラジルのオンラインギャンブル市場を標的とする無認可事業者に紐付く金融取引を特定し、遮断するための新たな措置を適用する。

9月14日に公布されたSPA/MF第2,750/2026号令は、違法賭博を支える資金の流れに対処する手続きを定めたものである。

この戦略は、銀行、決済処理業者、仲介業者、オンラインウォレットなど、ギャンブルに関連する個別の取引を取り扱うすべての認可金融機関およびサービスに対し、対応と協力を求める指針となっている。

金融サービスプロバイダーには、疑わしい取引の監視、違法賭博の証拠のSPAへの報告、口座凍結通知への準拠、そして無認可の活動を直接的または間接的に資金調達させないための仕組みの導入が義務付けられる。

監視規定では、いくつかの警告サインが特定されている。

  • 複数の送信元からの頻繁な小口または中金額の送金
  • 取引量の急増
  • 取引説明における賭博またはゲームへの言及
  • Pixキー、QRコード、決済リンク、または受取人口座の繰り返しの変更
  • 企業の申告事業と一致しない資金活動
  • 多額の送金を受信する新設企業
  • 中間口座に集中した取引
  • 凍結後に使用される新規口座、第三者の受取人、または代わりの中間業者

措置は各機関に対し、個別の取引を超えて、制限を回避しようとする試みを示唆する決済活動の変化を特定するよう求めている。

義務は金融プロバイダーとSPAの間で分担される。各機関は疑わしい活動の分析と、特定された証拠の報告を担う。

SPAは、事業者、そのウェブサイト、アプリケーション、ドメイン、および関連する口座や取引を特定し、正式な不正認定を下す。

この認定は、特定された事業者の口座を凍結し、資金の移動を阻止するよう金融・決済機関に指示する通知の根拠となる。

手続きには協力体制の構築も含まれる。通信は中央銀行の安全な電子システムを経由することが推奨され、口座凍結に関する情報は国家公安事務局（Senasp）へ転送される可能性がある。

SPAの監視・監督担当次官であるカルロス・レナト・シャヴィエル・デ・レゼンデ氏は、同令がブラジルの国家金融システムおよびブラジル決済システムの参加者との連携を強化するものであると述べた。

レゼンデ氏はLinkedInへの投稿で、違法事業者のウェブサイトに対する措置に加え、資金の受領と送金を可能にするインフラに対しても執行の手を伸ばさねばならないと主張している。

「違法な固定オッズ賭博市場との戦いは、資金の受領・移動能力を削ぎ、経済的な存続を困難にすることでもある」と彼は記した。

実施スケジュールでは3つの対応期限が設定されている。各機関は令の公布から最大45日以内に疑わしい活動の分析を完了しなければならない。違法賭博の証拠や制限回避の試みを特定した場合、翌営業日までにSPAへ報告することが求められる。

SPAからの通知を受け、特定された事業者の口座を保有する機関は24時間以内に凍結を実行する。その後、凍結措置から48時間以内にSPAへ準拠の確認を行わなければならない。

財務大臣、賭博法に救済の余地なしと言及

ブラジルの賭博法体制のガバナンスを巡るさらなる展開として、ダリオ・ドゥリガン財務大臣は、オンラインギャンブルに対するより厳格な管理を望む意向を示した。

SBC News Brazil orders direct bank controls to stop illegal gambling flows
ダリオ・ドゥリガン - MEF

ドゥリガン氏は、サンパウロ州知事選に出馬するため退任したフェルナンド・アダジ氏の後任として、3月から財務省を率いている。

賭博事業者への課税について、ドゥリガン氏は政府のアプローチが単なる増収目的ではなく、公平性に基づいていると主張した。

「税収が必要だから徴収したいわけではない。平等のために徴収したいのだ。自動車を売る企業は納税し、酒を売る企業も納税する。運営を許可されているならば、支払わねばならない」

このコメントは、連邦歳入庁が2026年上半期に賭博およびオンラインギャンブルから約73億レアル（約2,196億8,000万円）の連邦税収を報告した中でなされた。同庁は、2025年の100億レアル（約3,009億3,000万円）を上回り、2026年の税収が倍増するとの見通しを強めている。

ドゥリガン氏は、10月の総選挙を前に、労働者党（PT）政権とルラ大統領が賭博法の廃止を誓約していることから、議会および上院の動向を注視していると述べた。

しかし、ドゥリガン氏はオンラインギャンブルの即時禁止を提唱してはいない。代わりに「タバコと同様に扱い、より厳格な規制と課税を用いて参加を抑制する」という方針を改めて強調している。

賭博体制のガバナンスにおいて影響力を持つものの、ドゥリガン氏はブラジルにおけるオンラインギャンブルの将来について、財務省として特定の立場をとっていないと語った。財務省は、立法者が賭博法や保護措置、効率性を再構築するために選ぶいかなる方向性も受け入れざるを得ない構えである。