フランスのギャンブル企業に対し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CFT）のガイドラインを遵守し、報告を徹底するよう求める条件付き警告が発せられた。

この警告は、同国のギャンブル規制当局であるフランス国家賭博局（ANJ）によるものであり、ライセンスを保有する事業者に対し、AMLおよびCFTの義務を再認識させる運びとなった。

今回の通知は、ANJが2025年にライセンス保有事業者をフランスの国家制裁委員会（NSC）へ初めて付託したことを受けたものである。

当該事案は、資産凍結命令に関連する不備を巡るものであり、疑わしい取引を当局に通知するための内部手続きが不十分であったことが判明した。

国家制裁委員会は違反を認定し、当該事業者に対して2万ユーロ（約362万円）の罰金と2カ月間の業務停止処分（執行猶予付き）を科した。

また、元幹部1名に2万ユーロ（約362万円）の罰金と2カ月間の経営関与禁止処分（執行猶予付き）が下されたほか、コンプライアンス担当の幹部1名も5,000ユーロ（約90万円）の罰金と同一の執行猶予付き制限を受けている。

同委員会は決定を匿名で公表するよう命じたものの、その後の開示により、違反当事者は2024年までにフランスで事業を開始していたBetsson Franceであるとの見方が強まっている。

ANJはすべてのライセンス保有事業者に対し、資産凍結措置の対象となる顧客や団体を特定するため、適切なシステム、人員配置、内部手続きを維持しなければならないと注意を促した。

事業者は、指定された個人による口座開設や賭けを未然に防ぐ義務を負うほか、口座開設後に制限対象であることが判明した場合には、直ちに資金を凍結しなければならない。

適用される資産凍結措置については、経済大臣へ即時に報告することも不可欠だ。

規制当局は、今後AML/CFTに関する査察を強化する方針を示した。事業者は資産凍結措置を遅滞なく実施できるよう、顧客スクリーニング管理、エスカレーション手順、スタッフ研修、報告体制の見直しが急務となっている。

この動きは、英国のギャンブル委員会がここ数カ月でAMLに関するガバナンスを強化しているのと同様の措置である。

英国では、AMLの不備を理由にBet St George、BresBet、Ken Howellsの3社がライセンス停止処分を受けた。QuinnBetも同様の不備により60万ポンド（約1億2,632万円）を超える罰金を科された。

AMLアラートシステム

ANJは、事業者のアラートシステムを改善し、特に汚職にさらされる可能性のある職業に就く個人など、高リスク顧客に対するデューデリジェンスを強化するため、AML手続きの改定を進めている。

また、事業者は顧客のリスク分類や内部統制を改善し、TRACFINに提出する疑わしい取引報告の質を高めるよう指示を受けた。

規制当局はAML改革と並行して、過度なギャンブルや病的ギャンブルを特定するための独自のアルゴリズムを導入した。

このツールは、口座取引、プレイ頻度、ギャンブル制限の利用状況、過去の介入履歴など、23の財務的および行動的指標に基づいてプレーヤーを評価する。

ANJは本ツールにより、各事業者の検知システムを評価するための共通の基準を得ることとなる。

これらのプロジェクトは、2026年6月にANJの会長に就任し、初代会長であるイザベル・ファルク-Pierrotin氏の後任となったパスカル・シェヴルモン氏が統括する。

シェヴルモン氏は、データ主導のモニタリング、プレーヤー保護、金融犯罪との闘いが最優先事項となる、拡大された監督プログラムを引き継ぐこととなった。