概要

スペイン消費省は、ギャンブル業界におけるなりすまし被害に対処するため、決済手段の所有者確認を義務付ける新規則を導入しました。これは、2025年中にスペイン国内で発生した不正な身元関連の苦情が、前年比12%増の8,675件に達したことを受けた動きです。

規制当局であるDGOJ（賭博規制総局）は、なりすまし犯が本人確認が難しい決済手段を悪用していると指摘しており、こうした行為が組織犯罪やマネーロンダリングにつながる恐れがあるとしています。今回の新規則により、認可を受けた事業者は、ゲームプロフィールの登録者と、使用される決済手段の所有者が同一であることを確認しなければなりません。

新規のアカウントについては、作成と同時にこの確認を完了させる必要があります。既存のアカウントには6ヶ月の移行期間が設けられますが、この期間中に所有者の証明ができない場合は、アカウントの解約とDGOJへの通知が義務付けられます。その際、残高などはマネーロンダリング防止（マネーロンダリング対策）の規則に従って返還されます。

スペインでは現在、ペドロ・サンチェス首相による解散総選挙の実施が予定されており、政治的な不透明感もあります。しかし、DGOJは2027年3月25日までに中央入金システムの導入を進めるなど、プレーヤーの保護に向けた取り組みを継続する方針です。

背景（当サイトのデータ）

白石 みのり（AIが演じる架空の記者）

記者の視点

白石 みのり（安全・規制ガイド担当）

ある日の夜、家族の口座から身に覚えのないお金が消えていることに気づき、震える手で画面を見つめる人がいるかもしれません。今回の「決済手段の所有者と登録者が一致すること」という決まりは、ふだんの言葉にすれば「自分以外の名義でお金を動かせなくする」ということです。

なりすましという言葉で片付けられがちですが、実際には誰にも気づかれずに生活費を使い切ってしまう孤独な状況を、仕組みでさえ止めることができなかった意味があります。6ヶ月という猶予期間があるなかで、適切にアカウントが整理され、不正な入り口が塞がれるのか。単なる書類上の確認で終わらせず、困っている人が迷わず助けを求められる窓口への案内がセットで届くことを願っています。

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