無免許や海外拠点のプラットフォームが多様な決済手段を用いて広がりを見せる中、十分な規制が及ばない新たなリスクが生じている。オンラインギャンブルのプラットフォームがマネーロンダリングやテロ資金供与に悪用される事例が増加していることが報告書で判明した。

金融活動作業部会（FATF）の報告書によれば、現金、電子ウォレット、モバイルマネー、仮想資産など、ゲーミングに関連する一部の決済手段は、様々なマネーロンダリングのリスクに対して脆弱であるという。

オンラインゲーミングおよびギャンブルの運営企業が受け入れる多様な決済手段により、迅速かつ匿名性の高い国境を越えた取引や、資金の異なる形態への変換が容易になっていると、FATFが水曜日に発表した報告書の中で指摘している。

さらにFATFは、実店舗型カジノやオンラインゲーミング企業のコンプライアンス責任者、ギャンブル規制当局、法執行機関に向けて、「警戒すべきリスクの兆候」のリストを提示した。これには、IPアドレスと申告された所在地が一致しない場合、顧客がギャンブルの違法な国に滞在している場合、顧客が資金の出所提示を渋る場合などが含まれる。

パリを拠点とする国際的な金融犯罪監視機関であるFATFによると、その他のリスクの兆候として、より高リスクな管轄区域に所在する顧客やそこへの資金移動に関する問い合わせ、あるいは賭けの活動がほとんどない状態での多額の累計入出金が挙げられている。

FATFの議長を務めるジャイルズ・トムソン氏は声明で、「強固な安全策がなければ、これらのセクターは詐欺師、プロのマネーロンダラー、組織犯罪ネットワークにとって格好の隠れ蓑になり得る」と述べた。

トムソン氏は各国政府に対し、これらのリスクの兆候を十分に認識し、「監督の強化や違法・海外事業者への取り締まりから、国際協力の推進、官民連携の深化に至るまで」、リスクに応じた適切な対策を講じるよう強く求めている。

FATFの調査では、オンラインカジノやスポーツベッティングのプラットフォームはマネーロンダリングのリスクにさらされやすく、目立った賭けの活動がなくてもアカウントへの資金の出し入れが可能であることが判明した。また、本人確認やマネーロンダリング対策の審査が発動する閾値を下回るよう、取引を少額に分割する「スマーフィング」と呼ばれる手口も用いられている。なお、オンラインゲーミングのプラットフォームでは、テロ資金供与への悪用に関する文書化された事例がより多く確認されているとFATFの調査は示している。

さらに、オンラインゲーミングやギャンブルのプラットフォームはソーシャルメディアやその他のデジタルプラットフォームとの結びつきを強めている。それがマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを増大させる要因となっていることが報告書で明らかになった。

オンラインのソーシャルメディアは、試合の不正操作、違法・無免許ギャンブルの宣伝、マネーミュールのリクルート、テロプロパガンダの拡散、テロ資金の調達といった違法行為の連絡や調整に利用されるおそれがあるという。

FATFが1年をかけて実施したこの調査には、80を超える管轄区域、業界団体、研究者が協力した。調査では、カジノ、ギャンブル活動、ビデオゲームにわたり、オンラインや違法ギャンブルのセクターを含むリスクが検証された。

同機関は、「このプロジェクトは、オンラインおよび違法ギャンブルに関連するリスクについて、FATFが初めて詳細に調査した成果を示すものである」としている。