フィリピン中央銀行（BSP）は、資金の受取人を隠蔽する行為を困難にすることで、決済サービスプロバイダーへの取り締まりを強化している。

国際的なビジネスメディアであるブルームバーグは、BSPが決済システム規制マニュアルの改正案を公表したと報じた。この改正案では、加盟店、受取人、その実質的支配者、さらには決済チャネル、取引、決済口座の透明性を高めることが求められる。これらの関係性を曖昧にしたり、追跡を困難にしたりする決済の取り決めは禁止される方針だ。

同メモでは、ランドベースおよびオンラインのカジノ・賭博運営会社を名指しし、今後は直接的な加盟店契約のみを認めるとしている。決済アクワイアラーと実際の加盟店の間に仲介者が介在する多層的な加盟店契約は認められない。カジノは今後、強化されたデューデリジェンスと監視の対象となる見通しだ。

ブルームバーグの報道によれば、今回の改正案は、深夜に数千件もの少額決済を受け付けている加盟店をBSPが検知したことを受けて作成された。調査の結果、これらはオンラインカジノへの賭け金であることが判明している。また、8,000以上の加盟店が、一見すると小規模な正当な小売業者を装ってこれらの支払いを受け取っていたことも明らかになった。当該の加盟店口座はすでに閉鎖されている。

BSPの副総裁は、決済プロバイダーに対し、詐欺から利用者を保護するため、プラットフォームを利用する企業へのデューデリジェンスを強化するよう求めた。

ブルームバーグによると、マメルト・タンゴナン副総裁は「オンライン詐欺や違法行為、マネーロンダリングから消費者を守りたい」と述べた。さらに「人々の金が盗まれている状況では、デジタル化を推進することはできない」と強調している。

また同報道では、フィリピン娯楽賭博公社（PAGCOR）のアレハンドロ・テンコ会長兼CEOが、この問題についてBSPと連携していることを認めたと伝えた。一方で、同氏は「残念ながら、我々にその制御権はない」とも付け加えている。

ブルームバーグは複数の決済プロバイダーに取材を行っており、大手プロバイダーのMayaは「デジタル決済エコシステムの完全性、安全性、信頼性を強化する」あらゆる措置を支持する姿勢を示した。

BSPは昨年、電子ウォレットプロバイダーに対し、ライセンスを持つオンラインゲーミング運営会社への直接リンクを削除するよう命じた。しかし、今週マニラで開催されたIAG EXPOにおいて、PAGCORはチャネライゼーション（フィリピンのライセンスサイトにおけるオンラインプレイの割合）が現在約50%にとどまっていると指摘した。リンク削除前には、プレイの最大75%が規制サイトに誘導されていたとの報告もあり、今回の措置は解決を図るどころか、かえって問題を深刻化させた可能性が浮上している。