欧州ゲーミング賭博協会（EGBA）は、リトアニアを拠点とする決済サービス事業者ウォレットトに対し、違法オンラインギャンブル業者に関連する決済の処理に関与している疑いがあるとして、リトアニア銀行に正式な苦情申し立てを行った。

この申し立ては、欧州の消費者を標的とする違法ギャンブルのウェブサイトやアプリに関するEGBAの調査を受けたものである。申し立てでは、調査中に行われたテスト取引において、ウォレットトのサービスがこれら複数のプラットフォームでの入金に関連して使用されていたことを示唆する証拠が発見されたとしている。

この申し立ては1社の事業者を対象とするものであるが、決済チェーン全体に広がるより大きな問題を示した。違法ギャンブル業者は、決済手段へのアクセスなしには大規模な運営ができず、消費者が日常的に利用している主流の決済手段やカードネットワークに依存している。違法業者が入金の受け付けや取引処理を行える限り、EUの合法的なライセンス制度の枠外で活動し続け、規制当局の統制を逃れ、消費者を危害にさらすこととなる。

違法プラットフォームは、規制対象の業者に求められるいかなる保護措置も提供していない。これらを利用する消費者は基本的な保護の恩恵を受けられず、厳格な本人確認、安全なギャンブルのためのツール、マネーロンダリング防止対策、および賞金が支払われるという保証は存在しない。有効な本人確認が行われないため、未成年者や自己排除を行ったプレーヤーが制限を受けることなくこうしたサイトにアクセスしている。

違法業者は、決済サービス事業者、アクワイアラー、カードネットワークといった決済チェーン全体の弱みにつけ込み、欧州の消費者にアプローチし続けている。この問題に対処するには、政策立案者、ギャンブルおよび金融の規制当局、決済サービス事業者、アクワイアラー、カードスキームの間で、より協調したアプローチが求められる。特にカードスキームは、違法プラットフォームへの資金移動が行われるネットワークのルール策定者であり、他のステークホルダーには見えない取引レベルのデータにアクセスできるため、独自の位置にある。

原則は単純であり、決済事業者は違法ギャンブル業者の取引を処理すべきではない。EGBAは、それを現実のものとするためのより強力な行動を求めている。金融規制当局は、EUの決済サービス指令やマネーロンダリング防止法などの既存のルールを、決済事業者に対して徹底的かつ一貫して執行すべきだ。また、カードスキームは、決済事業者が自社のネットワークを使用して違法ギャンブルの取引を処理することを防ぐために、必要な措置を講じなければならない。

EGBAの事務局長を務めるマールテン・ヘイエル氏は次のように述べている。「決済事業者が違法ギャンブル業者の取引を処理することは認められるべきではない。違法業者は、合法的な金融チャネルや消費者が日常的に頼る主流の決済ネットワークを悪用して繁栄している。我々の目的は単純であり、彼らに身動きの取れる余地を与えず、欧州の消費者に到達するために使用する決済チャネルを断つことである。カードスキームも、違法取引との戦いにおいて極めて重要な役割を担っており、決済ネットワークのルールを定め、他の誰も見ることのできない取引フローを把握しているため、誰よりも有利な立場にある。」

EGBAは、違法業者を欧州のオンラインギャンブル市場から排除するため、決済チェーン全体での協調した行動を引き続き強く求めていく方針だ。