サイバー詐欺拠点の発生源の一部は、2020年初頭に始まった「新型コロナウイルスのパンデミックによる東南アジアのギャンブル産業の崩壊」にあるとされる。

これは、アジア太平洋マネーロンダリング対策グループ（APG）が発表した「サイバー詐欺拠点と人身売買」と題する新しい報告書によるものである。詐欺拠点へと移行したギャンブル施設の一部は、ゲーミング営業に関してすでに違法であったか無許可であった可能性があると指摘されている。

パンデミックにより「ロックダウンと厳格な国境管理がもたらされ」、その結果として「経済特区などに位置することも多いカジノやホテルは、これらを運営する組織犯罪シンジケートが主導する違法ギャンブルやその他の犯罪を通じて、期待された収益を生み出せなくなった」とAPGの83ページに及ぶ報告書は述べた。

「これらのカジノやホテルは、詐欺を実行するために人身売買の被害者が集められたサイバー詐欺拠点へと転用された」と同文書は付け加えている。

APGは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に特化した政府間組織だ。アジア太平洋地域全体に42の加盟国を持ち、地域外の組織やオブザーバーとも協力した。

報告書によると、サイバー詐欺拠点は「主にタイ、ミャンマー、ラオス人民民主共和国、カンボジアの国境地帯、ミャンマーの中国との北部国境、およびフィリピンに位置している」という。

これらの国のうち、カジノ産業を規制しているのはラオス、カンボジア、フィリピンのみであるが、報告書は認可・規制された地上型カジノが詐欺行為に関与していたとは示唆していない。

報告書の序文は、日本財務省の国際担当副財務官である梶川光俊氏が執筆した。同氏は2024年からAPGの共同議長も務めている。

同氏は、「この報告書は、詐欺および関連するマネーロンダリングと闘うためのAML（マネーロンダリング対策）ツール、国際協力、資産回収の動員を促進するため、サイバー詐欺拠点を通じて行われる詐欺が適切に優先順位付けされることを確実にする必要性を示している」と述べた。

地域全体

報告書は問題の地域的分布について、「カンボジアのダラ・サコール経済特区やヘンジ・トモルダ経済特区、ラオス人民民主共和国のゴールデン・トライアングル経済特区、フィリピンのタルラック州にあるクラーク・フリー・ポート・ゾーン・バンバン、セブなど、経済特区内に位置するサイバー詐欺拠点もある」と言及している。

APGによると、詐欺拠点は「主に中国語圏の出身者コミュニティと混成の監督チームの管理下にあり、所有権が暗示された疑似合法的な事業体」として運営された。

さらに報告書は、「労働力にはインド人が、アフリカ、南アジア、東南アジア出身の他の被害者とともに含まれている」と付け加えている。

それにもかかわらず、アジア太平洋グループは「フィリピンにおける海外（オンライン）ゲーミングおよび関連業務を禁止する法律の導入が、同国におけるサイバー詐欺拠点の蔓延に重大かつ即座の影響を与えた」との見解を示した。

フィリピンのフェルディナンド・マルコス・ジュニア大統領による2月の声明によれば、同国は2027年にAPGによる第4次相互評価プロセスを受ける予定である。

2025年2月、フィリピンはフランス・パリを拠点とする別の監視機関である金融活動作業部会（FATF）の「グレイリスト」から除外された。

FATFのグレイリストに掲載された管轄区域は、マネーロンダリング対策に関してFATFによる監視強化の対象となる。国際通貨基金（IMF）の調査論文によると、このような措置の対象となった地域は「資本流入の混乱を経験する」可能性がある。

POGOの閉鎖

APGの新しい報告書では、フィリピン娯楽賭博公社（Pagcor）の下でのかつてのライセンス区分であるフィリピン・オフショア・ゲーミング・オペレーター（POGO）に関する事例研究が言及されている。2024年、フィリピン政府はこの区分の廃止を宣言し、POGOの営業はその年の年末までに停止される予定で閉鎖が進められている（以下参照）。

APGは、2024年後半にフィリピン当局がオフショア・ゲーミングと詐欺拠点を運営している疑いのある無名の企業の施設を家宅捜索した事例を挙げている。

監視機関によると、「A社は人身売買、違法オンラインギャンブル、詐欺、マネーロンダリングにも関与している疑いがある」という。

家宅捜索は同社の敷地内で行われ、そこは2.6ヘクタール（6.4エーカー）の敷地内に複数の建物があり、「約900人の労働者が救出された」。その後、当局は裁判所の命令執行により「合計1億1300万フィリピンペソ（約2億9,794万円）相当の札束が見つかった多数の金庫を開けた」と監視機関の報告書は述べている。

APGは、フィリピンのバンバンにおける別の事例として、マネーロンダリング用語で「PEP」と呼ばれる「政治的に重要な人物」に「関連していた」とされる「POGO」を取り上げた。

APGは、「違法資金は、施設内で人身売買された労働者によって組織されたロマンス詐欺および投資詐欺に由来していた」と述べている。

「被害者（主に外国人）は、愛情や高利回りの暗号資産投資を装って送金するよう誘導された」とした。

この事例は、当初、機関間のインテリジェンス共有と現地での監視を通じて探知されたという。

さらにAPGは、「大統領組織犯罪対策委員会（PAOCC）とフィリピン国家警察（PNP）が、外国の法執行パートナーからのインテリジェンスや金融機関からの報告の可能性に支えられ、合同作戦を実施した」と付け加えている。

同国資金洗浄対策委員会に提出された疑わしい取引の報告が引用された。

APGはまた、「捜査中、当局は押収したデバイスからデータを抽出し、資金の流れを追跡するために、捜査令状や現場でのデジタルフォレンジックツールを使用した」と指摘している。

「国際協力（特にオーストラリアおよび中国のカウンターパートとの協力）は、国境を越えた資金の流れの追跡と被害者の特定において極めて重要であった」

収益の隠蔽

APGの報告書によれば、加盟国の65％が「サイバー詐欺拠点からの収益を洗浄する主要な手段として、ペーパーカンパニーやフロント企業を含む複雑な企業構造の利用」を指摘した。

サイバー詐欺拠点に関する新しいAPG報告書で言及されているもう一つの管轄区域であるカンボジアは、カジノ施設に結びついている可能性のあるものを含め、詐欺拠点の取り締まりを強化していると最近表明している。

同国のホン・マネット首相は最近、カジノ部門の浄化を進める中、オンライン詐欺への取り締まりを継続するよう強く求めた。

それにもかかわらず、APGは「シンジケートが拠点を分散させる戦略により、閉鎖に対する脆弱性が低下している」と指摘した。

報告書の要約では、「政策決定を支援し、被害者を保護して国際金融システムの健全性を守るための運用の対応策をとるためには、分散化、資金の拡散、人工知能（AI）の利用など、これら犯罪の実行に用いられる進化する手法についての継続的な研究と理解の向上が求められており、さらに市民社会やNGO（非政府組織）との連携も不可欠である」と述べられている。